Заказать обратный звонок

Инвестиционное кредитование и проектное финансирование на самых комфортных условиях

Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

Одним из самых распространенных источников финансирования инвестиционных проектов являются кредитные средства банков.

Преимущества данного источника финансирования очевидны:

  • Прозрачный объем кредитных средств;
  • Сохранение операционной управляемости в бизнесе так, как нет требования по обязательному входу в состав участников / акционеров представителей со стороны банка;
  • Открытые условия по обслуживанию кредита на этапе подписания кредитной документации;
  • Относительно высокий уровень одобрения кредитных заявок при условии соответствия всем требованиям банка;
  • Возможность получения государственной поддержки для ряда проектов при использовании кредитных средств (субсидирование части процентной ставки, получение государственных гарантий);

Есть и ряд недостатков:

  • Длительность принятия решения;
  • Наличие требования о поручителе и залоге;
  • Наличие текущего бизнеса способного генерировать свободный денежный поток для выплаты процентов до выхода кредитуемого проекта на самофинансирование;
  • Наличие минимального объема собственных средств в размере не менее 20% от стоимости инвестиционного проекта;
  • Соответствие множеству прочих требований банка.

Что ожидает компанию, которая предварительно соответствует требованиям банка и руководство, которой приняло решение об использовании инвестиционного кредита:

  • Поиск финансово-кредитного учреждения с оптимальными (а иногда и единственно возможными) условиями кредитования. Вопрос здесь не только в ставке за использование кредитных ресурсов. Необходимо предусмотреть используемые банком методы оценки залогового обеспечения, состав принимаемого имущества в качестве обеспечения, залоговый коэффициент, условия залога приобретаемых активов, требования к минимальной доле собственного участия в проекте, к проектной и разрешительной документации, к страховой и оценочной компании;
  • Разработка и реализация схемы финансирования проекта;
  • Разработка и реализация схемы обеспечения (залога) инвестиционного кредита.  Данный вопрос критичен в силу требования банков об обеспеченности выдаваемых инвестиционных кредитах, что часто приводит к невозможности организации финансирования в связи с отсутствием/нехваткой залоговой массы (что является решаемым вопросом во многих случаях);
  • Разработка бизнес-плана и финансово-экономической модели инвестиционного проекта, и их непрерывная корректировка, а также регулярная подготовка отчетности для финансово-кредитного учреждения в части управления рисками реализации проекта. При финансировании инвестиционного проекта с использованием заемного капитала потребуется разработка финансово-экономической модели и бизнес-плана проекта, а также  действующего бизнеса. Составление бизнес-плана и финансово-экономической модели потребуется не только для принятия финансово-кредитным учреждением принципиального решения о финансировании проекта, но и для осуществления мониторинга хода реализации инвестиционного проекта со стороны банка. Решение важнейших вопросов будет приниматься на основании внесенных правок в финансово-экономическую модель и бизнес-план с учетом фактических расходов и структуры финансирования, фактических сроков осуществления проекта и новых прогнозов на базе фактических данных. В среднем, для финансово-кредитного учреждения, разрабатывается, и координируется около десятка последовательных вариантов финансово-экономической модели и бизнес-планов до конца инвестиционной фазы;
  • Осуществление мониторинга хода реализации инвестиционного проекта, который проводит любое финансово-кредитное учреждение, осуществляющее проектное финансирование и инвестиционное кредитование. Посредством анализа бухгалтерской и управленческой отчетности, банк контролирует сроки осуществления проекта, объем и состав понесенных расходов накопленным итогом на определенную дату, структуру финансирования инвестиционных расходов накопленным итогом на определенную дату, планово-фактический анализ объема продаж в натуральном выражении продуктов проекта, планово-фактический анализ структуры финансирования и инвестиционных расходов, планово-фактический анализ цен каждой единицы номенклатуры продукции проекта, сроки начала эксплуатационной фазы инвестиционного проекта, выполнение ковенант и многое другое;
  • Отсутствие возможности принимать единоличные решения собственниками бизнеса относительно корпоративных и имущественных вопросов развития компании. Банки включают в условия кредитного договора множество пунктов о невозможности заемщиком без одобрения банка реализовывать изменение учредительного и акционерного капитала, изменять состав учредителей, распоряжаться имуществом, заложенным в банк и многое другое;
  • Прочие, включая ведение переговоров от имени Заказчика с банками, страховыми и оценочными компаниями, анализ, подготовка, корректировка и передача информации и финансовых документов в банки, страховые и оценочные компании, контроль соблюдения установленных банками сроков. А также организация выборки заемных средств, контроль и проведение осмотра обеспечения и хода реализации проекта для сотрудников банка, анализ проектов кредитной и страховой документации.

Из всего вышеперечисленного видно, что осуществление инвестиционного проекта с использованием долгосрочного заемного капитала весьма сложная и долгосрочная задача, требующая наличия компетентных трудовых ресурсов, объема собственных средств и наличия залогового обеспечения. Именно поэтому благополучная реализация инвестиционного проекта в первую очередь зависит от данных ресурсов инициатора проекта. Объекты залога и минимальная доля собственных средств для осуществления проекта являются ресурсами, объем которых можно оценить объективно. Относительно трудовых ресурсов такой «объективности» нет. Это может быть связано с отсутствием опыта финансирования проектов сотрудниками, отсутствием понимания и возможности организовать полноценный и результативный процесс финансирования инвестиционного проекта руководством, а также финансово-экономического контроля за осуществлением инвестиционного проекта.

Все это является источниками рисков для реализации инвестиционного проекта:

  1. Невозможность обоснования и получения финансирования проекта;
  2. Существенное увеличение стоимости проекта и сроков инвестиционной фазы (ведет к ухудшению эффективности или к ее отсутствию по факту осуществления инвестиционного проекта);
  3. Неэффективные управленческие решения из-за частичного или полного отсутствия информации;
  4. Ошибки или отсутствие контроля за объемом и структурой инвестиционных затрат;
  5. Использование неоптимальной структуры и источников финансирования проекта.

Все эти риски можно ликвидировать или переместить в разряд «управляемых» при компетентной организации финансирования, реализации финансово-экономического контроля проекта, а также наличию грамотного и опытного состава персонала.

Естественно, что инициаторы проектов чаще всего не имеют персонал, обладающий необходимыми навыками, опытом и квалификацией, а также опыт грамотной организации всего процесса.

Организация и последующее сопровождение сделок проектного финансирования и инвестиционного кредитования специалистами консалтинговой компании ООО «Инвестиционные решения» включает полный перечень услуг, что позволяет:

  1. Получить максимальную вероятность финансирования инвестиционного проекта в банке;
  2. Получить доступ к наиболее дешевым источникам финансирования, что значительно сократит издержки на выплату процентов и комиссий;
  3. Получить оптимальную структура капитала для проекта;
  4. Внедрить систему управления рисками и максимально снизить их влияние на проект;
  5. Получить доступ к передовому рыночному опыту в части организации финансирования проектов;
  6. Успешно решить все вопросы с банком на этапе мониторинга хода реализации проекта;
  7. Успешно реализовать проект и выплатить кредит.

 

Все это позволяет Вам получить максимальную вероятность финансирования проекта и сопутствующий набор услуг, которые окупаются в течении первого года реализации Вашего проекта.  Вам остается только принять решение, все остальное мы возьмем на себя.

Наши преимущества:
  1. С нашей помощью реализованы более 500 проектов;
  2. Уникальный опыт работы с 2006 г.;
  3. Положительный опыт организации финансирования проектов в банках на сумму более 10 млрд. руб.;
  4. Получение господдержки на сумму более 12 млрд. руб.;
  5. Специалисты - сертифицированы AI PAS уровень А, к.э.н.;
  6. Бесплатный консалтинг и оценка вероятности финансирования проекта на этапе бизнес-планирования;
  7. Оплата только за результат;
  8. Мы создаем и приумножаем капитал наших клиентов.

 

Создаем ценность бизнеса

Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.